受美国 12 月芝加哥采购经理人指数(PMI)意外大幅下滑至 36.9、接近新冠肺炎疫情封锁期间低点所冲击,美股四大指数周一全面收黑,而值得注意的是,美国信用卡违约率已达到自 2008 年金融危机以来的最高水平,这表明在多年高通膨後,低收入消费者的财务状况正在恶化。
(前情提要:富国银行警告:美股与实体经济的脱节持续扩大,小心短期大暴跌)
(背景补充:巴菲特「狂囤现金」预示美股危机? 分析波克夏20年历史数据给你答案)
周一出炉的美国 12 月芝加哥采购经理人指数(PMI)显示,12 月该指数意外大幅下滑至 36.9,远远不及预期的 43,及 11 月前值 40.2,媒体调查的经济学家中,最悲观的预期也有 40,50 为荣枯分界线。
该指数接近新冠肺炎疫情封锁期间的低点,表明芝加哥地区的制造业严重萎缩,分析认为,这种下降趋势凸显出芝加哥地区的制造业企业持续挣扎,这可能是由於市场波动或其他外部经济压力所致。
监於芝加哥 PMI 数据惨淡, 本周五将公布的 ISM 制造业 PMI 也可能表现不佳,该指标是衡量美国制造业健康状况的关键指标。Zerohedge 分析,芝加哥 PMI 结果与川普当选以来「软数据」的整体下滑相符,但与小企业和大企业 CEO 信心自川普胜选後大增的情况形成鲜明对比。
受美国芝加哥 PMI 意外大幅下滑影响,加上受科技类股表现欠佳冲击,例如苹果及微软下跌 1.3%、亚马逊下跌 1.1%、特斯拉大跌 3.3%,终场美股各大指数全面收黑:
美国信用卡违约率升至 2010 年来新高
而在美国芝加哥 PMI 大跌之际,据金融时报报导,美国信用卡违约率已达到自 2008 年金融危机以来的最高水平,这表明在多年高通膨後,低收入消费者的财务状况正在恶化。
BankRegData 汇编数据显示,2024 年前 9 个月,信用卡贷方转销了 460 亿美元的严重拖欠贷款余额,较去年同期成长 50%,创下 14 年来最高,当贷方认为借款人不太可能偿还债务时,就会转销为呆帐,这是被密切关注的显着贷款困境指标。
穆迪分析(Moody’s Analytics)首席经济学家赞 Mark Zandi 表示,高收入家庭的情况良好,但美国消费者中收入最低的三分之一已经财务枯竭。他们目前的储蓄率是零。
违约率急剧上升表明,经过多年的高通膨、联准会将借贷成本维持在较高水平之後,消费者的个人财务状况变得越来越紧张,尽管银行尚未公布第四季的数据,但初期迹象表明,越来越多的消费者正在严重拖欠债务。
消费信贷研究公司WalletHub 负责人Odysseas Papadimitriou 表示,信用卡违约率预示未来将有更多痛苦,川普威胁上任後要课徵大范围关税,这可能会推高通膨和利率,将成为明年消费者面临的两大问题。
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